月50万円稼ぐフリーランスの手取りは？手取り額の計算方法や稼ぐために必要なことを紹介

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はじめに

フリーランスとして月収50万円を稼ぐことは、多くの人にとって魅力的な目標です。

しかし、実際の手取り額や、どのようにしてその収入を安定させるかについて知っている人は少ないのではないでしょうか？

本記事では、フリーランスの月収50万円の内訳や手取り額を計算する方法、またこの収入を実現するために重要なポイントを解説します。

<この記事を読むメリット>

• 月収50万円のフリーランスの手取り額を具体的に理解できる
• 手取り額を増やすための節税対策や控除の方法が分かる
• 月収50万円を目指せる職種や必要なスキルが明確になる

フリーランスとして、月収50万円を狙うためにはどんな準備が必要か、節税や必要なスキルについてもしっかりと押さえておきたいところです。

ぜひ、最後まで読んで、収入アップの具体的な戦略を手に入れてください！

月収50万円のフリーランスとは

2023年度の厚生労働省の調査によると、日本の一般労働者の平均月収（所定内給与）は「約30万4,300円」です。

このデータからも理解できるように、“月収50万円”というのは多くの労働者にとってかなりハードルの高い月収といえます。

しかし、フリーランスの場合は話が別です。

フリーランスは収入面だけでいえば、一般的な正社員よりも多くの額を期待できます。

そのため、月収50万円もそこまで高いハードルではありません。

とはいえ、フリーランスは社会保障や税金面で正社員ほど優遇されていません。

そこでここでは、月収50万円のフリーランスは現実的にどの程度の手取りが期待できるのかと、その生活水準についてご紹介します。

フリーランスで月収50万円は比較的多い

本題に入る前に、まずはフリーランスの収入事情をざっと確認しておきましょう。

「フリーランス白書2022」によると、フリーランスの平均年収は以下の通りです。

• 年収200万円未満（月収約16.6万円未満）：21.8%
• 年収200～400万円未満（月収約16.6万円～33.3万円）：29.4%
• 年収400～600万円未満（月収約33.3万円～50万円）：17.5%
• 年収600～800万円未満（月収約50万円～66.6万円）：11.2%
• 年収800～1,000万円未満（月収約66.6万円～83.3万円）：8.7%
• 年収1,000万円以上（月収約83.3万円以上）：8.8%

上記のデータをもとに計算すると、フリーランス全体の平均年収は「約46.9万円」であり、月収50万円以上（年収600万円以上）のフリーランスの割合は「約28.7%」です。

つまり、フリーランスの平均年収は一般労働者よりもかなり高い数値になっていることがわかります。

月収50万円のフリーランスの手取りは約40万円

月収50万円といっても、もちろん各種税金や社会保険料を支払わないといけないので、手取り額はこれよりも減ります。

では、月収50万円のフリーランスの手取り額はどれくらいになるのでしょうか？

まず、フリーランスが支払う主な税金と社会保険料は以下の4種類です。

1. 所得税
2. 住民税
3. 国民年金
4. 国民健康保険

つまり、50万円から上記4種類を差し引いた金額が手取り額になります。

もちろん、個々人の状況によって税金額は変わりますが、ここでは簡易的に「青色申告特別控除（65万円）」と「基礎控除（48万円）」を適用した場合の金額、つまり課税所得が487万円の場合のシミュレーションをしてみましょう。

この場合、各種税金と社会保険料の月額は以下の通りです。

• 所得税：約45,833円
• 住民税：約41,000円
• 国民年金：16,980円
• 国民健康保険料：約35,416円

（※所得税率を20%、復興特別所得税を考慮、均等割は5,000円）

なお、国民健康保険料は地域によって異なりますが、年収600万円の場合は年間「約40〜45万円」と仮定しています。

上記の条件で手取り額を計算すると、月収50万円のフリーランスの手取り額は「約35万7,771円」です。

しかし、実際には事業に関わる諸経費を確定申告時に反映して課税所得を大幅に減らせます。

これを考慮すると、「約40万円」がフリーランスの手取り額となります。

月収50万円の生活水準

フリーランスとして月収50万円を得ている場合、その生活水準は、収入の内訳や生活スタイルによって異なりますが、単身者であれば月収50万円で余裕のある生活が可能です。

例えば、東京23区内で8万円程度の家賃の物件に住み、食費や光熱費、趣味やレジャーに費やしても、十分に貯蓄をする余裕があります。

食費に月5万円、光熱費に1.5万円程度を使ったとしても、残りの金額を他の支出や貯蓄に回すことができるでしょう。

一方、パートナーや子どもがいる家庭では支出が増えるため、ある程度の節約が必要です。

例えば、家族向けの住居は一人暮らしの賃貸物件よりも高額で、また食費や教育費も増えるため、手取り40万円では厳しいことがあります。

それでも、月収50万円は平均以上の収入であり、節約次第で貯金も十分に可能です。

フリーランスの手取りの計算方法

前項でフリーランスの手取りの計算方法を大まかに紹介しましたが、収入を効果的にアップさせるには詳しい計算方法も知っておくべきでしょう。

ここでは、フリーランスの手取りの計算方法を具体的に解説します。

手取り＝収入ー（必要経費＋税金＋保険料）

フリーランスの手取りの計算方法は、公式で表すと以下のようになります。

手取り＝収入−（必要経費＋税金＋保険料）

それぞれの項目の詳細は以下の通りです。

1.収入

フリーランスの収入は、クライアントから受け取る報酬や売上のことです。

これがフリーランスの稼ぎになりますが、経費や税金を引く前の総額です。会社員でいう「給与収入」に相当します。

2.必要経費

必要経費とは、仕事をするためにかかる費用です。例えば、以下のようなものが経費として認められます。

• 仕事用のパソコンやソフトウェア
• 交通費や通信費
• オフィススペースの家賃
• 文房具や消耗品など

3.税金

フリーランスが支払う税金には、以下のものが含まれます。

• 所得税：累進課税で、所得が増えると税率も上がります。
• 住民税：住む地域に支払う税金で、前年の所得に基づいて計算されます。
• 個人事業税：特定の業種のフリーランスが支払う税金で、事業所得が年間290万円を超えると課税されます。
• 消費税：年間売上が1,000万円を超える事業者には、消費税の納税義務があります。

4.保険料

保険料には、フリーランスが自ら負担するものとして以下が挙げられます。

• 国民健康保険：前年の所得に基づき、自治体が算出します。
• 国民年金：全国で定額（令和6年度は一律16,980円）で、老後に年金を受け取るための基礎となる保険料です。

個々の状況によって上記4種の金額はかなり変動しますが、基本的に必要経費が多ければ多いほど課税所得が減少します。

フリーランスが納める税金

フリーランスが収める税金は主に「所得税」と「住民税」の2種類ですが、状況に応じて「個人事業税」と「消費税」も収める必要があります。

ここでは、各税金について詳しく解説します。

所得税

所得税は、フリーランスが得た所得に応じて課される税金です。

所得税は累進課税制度を採用しており、所得が増えるにつれて税率も上がる仕組みになっています。

所得税の計算方法は以下の通りです。

1. フリーランスが年間に得た総収入から、事業にかかった必要経費を差し引き「所得」を算出
2. 所得控除（基礎控除や青色申告特別控除など）を適用して課税対象の「課税所得」を計算
3. 課税所得に応じた税率をかけて、所得税を算出します。累進課税により、所得が高くなるほど税率が上がり、より多くの税金を支払うことになります。

なお、2024年度の累進課税の税率は以下の通りです。

• 所得195万円以下：税率5%
• 195万円を超え330万円以下：税率10%
• 330万円を超え695万円以下：税率20%
• 695万円を超え900万円以下：税率23%
• 900万円を超え1,800万円以下：税率33%
• 1,800万円を超え4,000万円以下：税率40%
• 4,000万円超：税率45%

住民税

住民税は、フリーランスが住んでいる自治体に支払う税金です。

住民税は主に「所得割」と「均等割」に基づいて計算されます。

1.所得割

所得割は、前年の所得に応じて計算される税金です。

日本では、「都道府県民税」と「市町村民税」に分かれており、どちらも所得に基づいて課されます。標準的な税率は次の通りです。

• 都道府県民税：所得に対して4%
• 市町村民税：所得に対して6%

つまり、合計10%の税率で所得割が計算されます。

2.均等割

均等割は、所得に関係なく一律に課される住民税です。2024年度からは以下のように構成されています。

• 都道府県民税の均等割：1,000円（以前は1,500円）
• 市町村民税の均等割：3,000円（以前は3,500円）
• 森林環境税：1,000円（2024年度から新たに追加）

したがって、合計で均等割は5,000円となります。

なお、2024年度からは森林環境税という国税が導入され、これにより森林保全や温室効果ガス削減のための財源が確保されます。

一方で、東日本大震災の復興のために上乗せされていた1,000円の臨時措置が終了したため、総額5,000円という負担額は変わりません。

個人事業税

個人事業税は、特定の業種に従事しているフリーランスや個人事業主に課される税金です。

業種ごとに課税対象が異なり、事業所得が年間290万円を超える場合に課されます。

ただし、個人事業税は所得に応じて計算されるもので、すべてのフリーランスに該当するわけではありません。

代表的な対象業種は以下の通りです。

• サービス業（例えば、設計士、デザイナー、エンジニアなど）
• 製造業、建設業
• 販売業

一方で、作家やアーティストなど、一部のクリエイティブ職は非課税となるケースがあります。

個人事業税の税率は業種によって異なり、次のように設定されています。

• 3%：サービス業など
• 5%：製造業や販売業など

個人事業税は、事業所得から「事業主控除」（年間290万円）を引いた後の金額に対して適用されます。

例えば、年間事業所得が500万円の場合、控除後の所得は210万円となり、これに税率をかけて税額が決まる、という仕組みです。

消費税

消費税は、商品やサービスを提供した際に発生する税金で、フリーランスがクライアントに対して請求する料金には消費税が含まれます。

消費税は国税であり、2024年度において標準税率は10%です（軽減税率が適用される8%のケースもありますが、主に飲食料品に限られます）。

フリーランスが消費税を支払う義務が発生するのは、前々年の課税売上高が1,000万円を超える場合です。

この条件を満たすとフリーランスは課税事業者となり、消費税を国に納める必要があります。

1,000万円以下の売上であれば、免税事業者として消費税の支払い義務はありませんが、インボイス制度の影響で課税事業者になることを検討する人も増えています。

フリーランスが知っておくべきインボイス制度については、以下の記事で詳しく解説しているのでぜひあわせてご確認ください。

フリーランスが加入する社会保険料の種類

フリーランスとして働く場合、自ら社会保険に加入する必要があります。

フリーランスが加入する社会保険は、主に「国民健康保険」と「国民年金」の2種類です。

国民健康保険

フリーランスが加入する基本的な保険の一つが「国民健康保険」です。

会社員であれば、健康保険組合や協会けんぽに加入し、給与から天引きされる形で保険料が支払われますが、フリーランスの場合は自ら加入手続きを行い、保険料を納めなければなりません。

国民健康保険料は、前年の所得を基に計算されるため、収入が多いほど保険料も高くなります。

また、自治体ごとに保険料の算出基準が異なるため、同じ所得でも地域によって保険料が異なる点に注意が必要です。

保険料の詳細はお住まいの地域自治体の公式HPで確認できるので、必ず確認しておきましょう。

なお、職種によって加入できる健康保険もあります。

おすすめの健康保険については以下の記事で詳しく紹介しているので、ぜひあわせてご確認ください。

国民年金

フリーランスは、会社員が加入する厚生年金に代わって「国民年金」に加入します。

国民年金は、老後の生活資金や障害が発生した場合の保障を提供する制度で、原則として20歳以上60歳未満の全ての国民が加入することが義務付けられています。

国民年金の保険料は、所得にかかわらず一律で定められており、2024年（令和6年度）の保険料は月額16,980円です。

ただし、まとめて前払いすることで割引を受けられる制度もあり、半年払いや年払いを選択することも可能です。

また、所得が少ない場合や経済的に困難な場合には、保険料の免除や猶予制度も利用できます。

フリーランスで月収50万を狙える職種

冒頭でも紹介したように、フリーランスで月収50万はそこまで高いハードルではありません。

しかし、約半数以上が月収50万以下の収入なのも事実です。

そこでここでは、比較的月収50万円を狙いやすい職種を5つ厳選してご紹介します。

WEBデザイナー

WEBデザイナーは、企業や個人の依頼を受けて、WEBサイトのデザインを行う職種です。

レイアウトや配色、フォント選び、画像の配置など、視覚的な要素を設計し、ユーザーにとって魅力的で使いやすいWEBサイトを作成するのが主な仕事です。

デザインスキルだけでなく、クライアントのニーズに応じたUI/UXの理解も欠かせません。

<報酬相場>

• 初心者：20万円～30万円/月
• 中級者：30万円～50万円/月
• 上級者：50万円～100万円/月以

WEBデザイナーとして月50万円以上の収入を目指すには、技術スキルの向上が大前提です。

特にHTMLやCSSなどのコーディングスキルを持つと、デザインからコーディングまで一貫して対応できるため、クライアントから高評価を得やすく、報酬も上がります。

また、デザインのトレンドやユーザーの動向を常にチェックし、最新の技術やデザイン手法を取り入れることが重要です。

WEBライター

WEBライターは、クライアントから依頼を受けて、主にオンラインメディア向けの記事やコンテンツを執筆する職種です。

SEO対策を考慮した文章作成や、読者のニーズに合わせたコンテンツ制作が主な仕事です。

商品紹介、ニュース記事、ブログ記事など多岐にわたるテーマで執筆が行われます。

<報酬相場>

• 初心者：1文字0.5円～1円（10万円～20万円/月）
• 中級者：1文字1円～3円（20万円～50万円/月）
• 上級者：1文字3円～5円以上（50万円以上/月）

WEBライターとして月収50万円を超えるためには、まず文字単価を上げることが重要です。

高単価の案件を獲得するためには、専門知識やSEOスキルの向上が必須です。

医療、金融、ITなど専門分野に特化した記事を執筆することで、クライアントからの信頼を得やすくなり、単価アップに繋がります。

エンジニア

フリーランスエンジニアは、主にプログラミングやシステム開発、インフラ構築などを担当します。

WEB開発やアプリ開発、システム設計など、プロジェクトごとに異なる業務内容に対応し、クライアントの要望に合わせたソリューションを提供します。

技術力が求められ、フロントエンド、バックエンド、インフラなど、さまざまなスキルが必要です。

<報酬相場>

• 初心者：30万円～50万円/月
• 中級者：50万円～70万円/月
• 上級者：70万円～100万円/月以

エンジニアとして月収50万円以上を稼ぐためには、まず需要の高いプログラミング言語（例：Python、Go、Javaなど）を習得し、専門性を高めることが重要です。

さらに、フリーランス市場での実務経験が評価されやすいため、5年以上の経験があると高単価の案件を獲得しやすくなります。

WEBディレクター

WEBディレクターは、WEBサイトやアプリの開発プロジェクト全体を統括し、デザイナーやエンジニア、マーケティング担当者と連携しながら進行管理を行います。

クライアントのニーズを汲み取り、プロジェクトのゴール設定やチーム間の調整、進捗管理を担当する役割です。

<報酬相場>

• 初心者：25万円～40万円/月
• 中級者：50万円～80万円/月
• 上級者：80万円～120万円/月以上

WEBディレクターとして月収50万円を超えるためには、まずはプロジェクトマネジメントスキルを磨くことが重要です。

大規模なプロジェクトや多くのチームメンバーを管理する経験を積むことで、ディレクション能力を高め、高単価の案件に対応できるようになります。

また、マーケティングやSEOの知識を持っていれば、クライアントに対してより価値の高い提案が可能となり、報酬アップにもつながります。

アフィリエイター

アフィリエイターは、ブログやWEBサイト、SNSなどを利用して、広告主の商品やサービスを紹介し、その成果に応じて報酬を得る職種です。

クリックや成約に応じた成果報酬型のビジネスモデルが基本となり、自身のメディア運営スキルが報酬に直結します。

<報酬相場>

• 初心者：0円～5万円/月（収益0のケースも多い）
• 中級者：10万円～30万円/月
• 上級者：50万円～100万円/月以

アフィリエイターとして月収50万円を達成するには、まずは収益を上げやすいジャンルや商品を見極めることが重要です。

SEO対策を徹底し、ターゲットとなる訪問者数（PV）を増やすことが基本です。

また、クリック率やコンバージョン率を高めるためのコンテンツ作成能力が求められます。

アフィリエイトでの成功には時間と労力がかかるため、継続的な運営とトラフィック増加のための分析・改善が欠かせません。

フリーランスで月収50万稼ぐために必要なこと

近年では「ラクして高収入！」や「特別なスキルは必要ありません！」といったような甘い言葉で人材を募る案件も数多くあります。

しかし、フリーランスで月収50万を稼ぐのは決して楽なことではありません。

何の準備もなく突然フリーランスに転向しても、多くの場合は失敗に終わってしまいます。

そこでここでは、最後にフリーランスで月収50万を達成するために必要なことを9つ厳選してご紹介します。

高単価の案件を受注する

フリーランスが月収50万円を達成するためには、高単価案件の受注が欠かせません。

高単価の案件を得るためには、まず自分の専門性を高めることが重要です。

特定の分野（例：SEO対策、アプリ開発、デザイン）での実績をアピールし、クライアントにとって唯一無二の存在となることで、単価交渉がしやすくなります。

また、単価が低い案件にとらわれず、自分の価値に見合った案件に積極的に挑戦する姿勢が必要です。

受注案件の幅を広げる

月収50万円を安定して得るためには、受注案件の幅を広げることも大切です。

ひとつの専門分野に特化することも有効ですが、複数のスキルを持っていれば様々なクライアントやプロジェクトに対応でき、安定した収入を確保しやすくなります。

例えば、WEBライターがライティングだけでなく、SNS運用やコンテンツ企画も手掛けることで、クライアントから多様な仕事を受注できる可能性が高まります。

クライアントの信頼を得る

フリーランスとして成功するためには、クライアントとの信頼関係が何よりも重要です。

信頼されることによって、リピート案件や紹介を受けやすくなり、安定した収入を得ることができます。

納期を守り、クライアントの期待に応えるだけでなく、それ以上の価値を提供することで信頼度を高めましょう。

また、迅速で丁寧な対応も、クライアントとの信頼を築くための鍵です。

コミュニケーション力を高める

フリーランスとしての成功には、コミュニケーション力が大きく関わってきます。

クライアントと効果的にコミュニケーションを取ることで、仕事の進行がスムーズになり、誤解やトラブルを防げます。

クライアントのニーズや期待を正確に把握し、進捗報告や提案を適切に行うことが重要です。

また、オンラインでのやり取りが中心となるため、メールやチャットでの文章力も重要なスキルとなります。

自己管理能力を磨く

フリーランスは自分自身でスケジュールや進捗を管理する必要があり、自己管理能力が不可欠です。

特に複数のクライアントを抱える場合、納期や優先順位をしっかりと把握し、仕事のバランスを取ることが重要です。

タスク管理ツールやカレンダーを活用し、進行状況を常に可視化することで、効率的に仕事を進められます。

また、健康管理や適度な休息も、パフォーマンスを維持するために重要です。

実績を積む

実績はフリーランスの信頼性を示す大きな要素です。

過去に成功したプロジェクトや、満足度の高いクライアントからのフィードバックを積極的にポートフォリオとして公開しましょう。

特に高単価案件や難易度の高いプロジェクトを成功させることは、次の案件獲得の際に非常に有利です。

初期段階では報酬が低くても実績を積むことに注力し、次第に報酬の高い案件にシフトしていくことが、安定した収入につながります。

需要の高いスキルを高める

フリーランス市場では、常に需要の高いスキルが存在します。

例えば、エンジニアならAIやクラウド技術、WEBデザイナーならUI/UXの知識が需要が高い分野です。

これらのスキルを学び続け、トレンドを追いかけることで、高単価案件を受注しやすくなります。

自分の専門分野でのニーズに応じたスキルセットを強化し、他のフリーランスと差別化を図ることが、月収50万円以上を稼ぐ鍵となります。

節税する

フリーランスは税金の負担が大きくなる可能性があるため、節税対策は重要です。

経費として計上できるもの（仕事に関連する機器、交通費、事務所スペースの費用など）を適切に管理して控除を活用することで、効果的に課税額を減らせます。

税理士に相談したり、会計ソフトを活用したりして、正確な経費処理と節税を行うことが実質的な手取りを増やす最善策です。

控除を利用する

控除はフリーランスにとって重要な節税手段です。

例えば、「青色申告特別控除」や「社会保険料控除」、「医療費控除」など、さまざまな控除を適用することで課税所得を減らし、税負担を軽減できます。

これらの控除をしっかりと把握し、確定申告時に正しく適用することで、手取り額を最大化できます。

なお、フリーランスの節税対策と控除の種類については、以下の記事で詳しく解説しているのでぜひあわせてご確認ください。

フリーランスエンジニアの仕事探しはエンジニアスタイルがおすすめ

フリーランス向けのクラウドソーシングサービスを展開しているランサーズ株式会社の調査によると、フリーランスの数は2021年時点で労働人口の約22.8%を占めています。

年々フリーランス人口も右肩上がりで増え続けているので、ビジネスマンの2人に1人はフリーランスという時代も到来するかもしれません。

しかし、「フリーランスになっても自分1人で仕事を見つけられる気がしない…。」と考えてなかなか最初の一歩が踏み出せない方も多いでしょう。

そんな時はぜひエンジニアスタイルをご利用ください！

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また、リモートでの作業やテレワーク可能な案件を絞って検索することもできるので、きっと希望に沿った案件が見つかるはずです。

契約前のサポートはもちろん契約後もアフターサポートが充実しているので、初心者でも安心なのもうれしいポイント。

登録は無料なので、この機会にぜひエンジニアスタイルのご利用を検討してみてください！

まとめ

本記事では、月収50万円のフリーランスの手取り額や計算方法、節税対策、さらには月収50万円を目指せる職種やスキルアップのポイントを解説しました。

フリーランスとして月収50万円を稼ぐことは可能ですが、手取り額や必要経費、税金、社会保険料をしっかり把握し、計画的に収入を管理することが重要です。

今後、フリーランス市場はますます拡大し、月収50万円を安定して稼げるフリーランスも増えてくるでしょう。

しかし、そのためには自分のスキルを高め、適切な案件に取り組みながら、税金や社会保険についても知識を深めることが必要です。

本記事を参考に、月収50万円を目指す際の計画やスキルアップに役立ててください。

「エンジニアスタイルマガジン」では、今後もこういったフリーランスエンジニアにとって役立つ最新情報を随時お届けいたします。

それでは、また別の記事でお会いしましょう。今回も最後までお読みいただきありがとうございました！

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